Chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CCCD: thủ đoạn nhận biết

Chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CCCD hiện nay là chiêu trò lừa đảo thường gặp nhất, các đối tượng lừa người dùng chụp hình chân dung kèm theo cung cấp thông tin căn cước công dân sau đó đem các thông tin này đi vay tiền bởi các công ty tài chính , tín dụng đen, các app online không còn là quá xa lạ, cùng tìm hiểu về thủ đoạn này nhé .

# Cảnh giác chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CCCD

=> Chiêu trò lừa đảo vay tiền bằng CCCD / CMND không quá gì xa lạ đối với dân tài chính, khi mà đây là thủ đoạn cơ bản thường ngày mà các đối tượng cho vay lừa đảo các khách hàng lần đầu tiên tham gia vay tiền cung cấp các thông tin cá nhân cho bọn chúng, ngay lập tức chúng sẽ ra tay lợi dụng các thông tin cá nhân này để làm chuyện phạm pháp nhằm chiếm đoạt tài sản, gây ảnh hưởng đến cuộc sống mọi người bằng các khoản nợ họa vô đơn chí .

Hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD như thế nào 

Hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD là một hành vi vi phạm pháp luật, được xem là hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của người khác. Theo đó, kẻ lừa đảo sẽ sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác, như chứng minh nhân dân (CMND) hoặc căn cước công dân (CCCD), để vay tiền hoặc mở tài khoản ngân hàng trái phép.

Kẻ lừa đảo sẽ thường sử dụng các chiêu trò lừa đảo khác nhau để đánh lừa người cho vay hoặc ngân hàng, như giả mạo chữ ký, giả mạo hồ sơ tài sản hay sử dụng các thông tin cá nhân của người khác để xác minh thông tin tài khoản.

Hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD là một hành vi rất nguy hiểm và có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng cho người bị lừa đảo. Nếu bị mắc kẹt trong các khoản vay không hợp pháp, người bị lừa đảo có thể phải chịu những khoản nợ lớn và bị áp lực tài chính, cũng như tổn thất danh dự và uy tín trong mắt người khác.

Do đó, cần tăng cường sự nhận thức của mọi người về hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD và cảnh giác với những kẻ lừa đảo. Nếu bạn bị mất giấy tờ tùy thân, hãy thông báo ngay cho cơ quan chức năng và đổi lại giấy tờ mới để tránh bị lợi dụng.

Các cách nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng CCCD / CMND

Có một số cách nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD như sau:

Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm: Nếu như người cho vay yêu cầu bạn cung cấp các thông tin nhạy cảm như số chứng minh thư, số thẻ tín dụng, số tài khoản ngân hàng hoặc mật khẩu của bạn, họ có thể đang có ý định lừa đảo bạn. Nên cẩn trọng khi cung cấp các thông tin cá nhân nhạy cảm của mình.

Hứa hẹn cho vay tiền với lãi suất rất thấp: Nếu người cho vay hứa hẹn cho vay tiền với lãi suất rất thấp, thậm chí là 0%, họ có thể đang có ý định lừa đảo bạn. Bạn nên kiểm tra xem lãi suất này có phù hợp với thị trường hay không.

Yêu cầu thanh toán trước khi nhận tiền vay: Nếu người cho vay yêu cầu bạn thanh toán một khoản tiền trước khi nhận được tiền vay, đây là dấu hiệu của một hành vi lừa đảo. Bạn nên đề nghị người cho vay gửi tiền trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn.

Yêu cầu bạn ký một hợp đồng mà bạn không hiểu rõ nội dung: Nếu người cho vay yêu cầu bạn ký một hợp đồng mà bạn không hiểu rõ nội dung, bạn nên từ chối và tìm hiểu kỹ trước khi ký kết. Nếu cần thiết, bạn có thể nhờ sự giúp đỡ của một luật sư để đảm bảo rằng hợp đồng là hợp pháp và không có điều khoản nào gây tổn thất cho bạn.

Sử dụng phương thức thanh toán không an toàn: Nếu người cho vay yêu cầu bạn thanh toán qua các phương thức không an toàn như chuyển khoản trực tiếp qua mạng, gửi tiền mặt qua dịch vụ chuyển tiền hoặc qua các ứng dụng thanh toán điện tử không đáng tin cậy, bạn nên cẩn thận và kiểm tra lại thông tin của người cho vay.

Người cho vay không yêu cầu bất kỳ giấy tờ nào: Nếu người cho vay không yêu cầu bất kỳ giấy tờ nào như CMND, hộ khẩu, giấy tờ tài sản, hay yêu cầu bất kỳ thủ tục nào để xác minh thông tin của bạn, đó có thể là một dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Bởi vì thông tin cá nhân của bạn là rất quan trọng và cần được xác minh để đảm bảo tính chính xác của thỏa thuận vay tiền.

Không có trang web hoặc thông tin liên lạc rõ ràng: Nếu người cho vay không có trang web hoặc thông tin liên lạc rõ ràng, đó có thể là một dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Bạn nên kiểm tra xem người cho vay có đăng ký và có giấy phép hoạt động hợp pháp hay không.

Quảng cáo vay tiền qua các kênh truyền thông xã hội: Nếu người cho vay quảng cáo vay tiền qua các kênh truyền thông xã hội, nhưng không có trang web hoặc thông tin liên lạc rõ ràng, bạn nên cẩn thận. Bạn nên kiểm tra lại thông tin về người cho vay trước khi đăng ký.

Những dấu hiệu này đều có thể là những cảnh báo cho bạn biết rằng người cho vay có thể đang cố gắng lừa đảo bạn. Bạn nên tìm hiểu kỹ trước khi đồng ý vay tiền và luôn luôn cẩn trọng trong các giao dịch tài chính. Nếu bạn tin rằng mình đã bị lừa đảo, bạn nên liên hệ với cơ quan chức năng để báo cáo và tìm cách giải quyết vấn đề.

Phương thức lừa đảo vay tiền bằng CMND qua app và Website

Các kẻ lừa đảo thường sử dụng nhiều phương thức khác nhau để lừa đảo vay tiền bằng CMND qua app và website. Dưới đây là một số phương thức phổ biến mà chúng sử dụng để thực hiện hành vi lừa đảo này:

Gửi tin nhắn hoặc email giả mạo: Kẻ lừa đảo sẽ gửi tin nhắn hoặc email giả mạo đến các nạn nhân tiềm năng, yêu cầu họ cung cấp thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng để đăng ký vay tiền. Những tin nhắn hoặc email này thường có vẻ chân thực và giống như được gửi từ các công ty tài chính uy tín.

Tạo trang web giả mạo: Kẻ lừa đảo có thể tạo một trang web giả mạo giống như của một công ty tài chính uy tín để lừa đảo các nạn nhân. Trang web giả mạo này sẽ yêu cầu các nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và thông tin tài khoản ngân hàng để đăng ký vay tiền.

Yêu cầu cài đặt ứng dụng giả mạo: Kẻ lừa đảo có thể yêu cầu các nạn nhân cài đặt một ứng dụng giả mạo trên điện thoại của mình để đăng ký vay tiền. Ứng dụng giả mạo này thường có giao diện giống như của các công ty tài chính uy tín, nhưng lại thu thập thông tin cá nhân của người dùng và truy cập vào các tài khoản ngân hàng của họ.

Sử dụng phương thức thanh toán không rõ ràng: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu các nạn nhân thanh toán qua các phương thức không rõ ràng, như ví điện tử hoặc chuyển khoản qua các tài khoản ngân hàng không rõ nguồn gốc. Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND qua app và website, bạn nên luôn cẩn trọng và tìm hiểu kỹ về công ty tài chính hoặc ứng dụng trước khi đăng ký. Nếu có bất kỳ dấu hiệu nào của hành vi lừa đảo, bạn nên ngừng đăng ký và báo cáo cho cơ quan chức năng để giải quyết vấn đề.

Phương thức Lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD duyệt nhanh qua hình thức dán tờ rơi

Phương thức lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD duyệt nhanh qua hình thức dán tờ rơi là một hình thức lừa đảo thông qua việc phát tán tờ rơi trên đường phố, quảng cáo vay tiền nhanh chóng và đơn giản, yêu cầu người dân cung cấp số CMND/ CCCD và một số thông tin cá nhân khác để được duyệt vay trong thời gian ngắn.

Tuy nhiên, đây là một hình thức lừa đảo rất nguy hiểm và dễ dàng rơi vào bẫy của các kẻ lừa đảo. Dưới đây là một số dấu hiệu của hình thức lừa đảo này:

Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân quá nhanh và dễ dàng: Nếu người quảng cáo yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, như số CMND/ CCCD và số điện thoại của bạn, mà không có quá trình kiểm tra và xác thực thông tin, đó có thể là một dấu hiệu của hành vi lừa đảo.

Cam kết vay tiền trong thời gian ngắn và không yêu cầu thẩm định tài sản: Nếu người quảng cáo cam kết vay tiền cho bạn trong thời gian ngắn và không yêu cầu bất kỳ thẩm định tài sản nào, đó là một dấu hiệu khả nghi. Các công ty tài chính uy tín thường yêu cầu thẩm định tài sản trước khi cấp vay để đảm bảo tính xác thực và đảm bảo rủi ro.

Sử dụng những cụm từ quảng cáo hấp dẫn: Kẻ lừa đảo thường sử dụng các cụm từ quảng cáo hấp dẫn như “vay tiền không thế chấp”, “vay tiền chỉ với CMND”, “vay tiền trong ngày” để thu hút sự quan tâm của người dân.

Để tránh bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD qua hình thức dán tờ rơi, bạn nên luôn cẩn trọng và kiểm tra kỹ thông tin trước khi đăng ký vay tiền. Nếu có bất kỳ dấu hiệu nào của hành vi lừa đảo, bạn nên ngừng đăng ký và báo cáo cho cơ quan chức năng để giải quyết vấn đề.

Phương thức lừa đảo Lừa đảo vay vốn qua các mạng xã hội như Zalo, Facebook

Phương thức lừa đảo vay vốn qua các mạng xã hội như Zalo, Facebook là một hình thức lừa đảo mới xuất hiện trong thời gian gần đây. Kẻ lừa đảo tạo các tài khoản giả trên các mạng xã hội, tìm kiếm các đối tượng khách hàng tiềm năng và tiếp cận với họ để đề nghị vay tiền với lời lãi suất hấp dẫn.

Các đối tượng khách hàng thường là những người cần vay tiền gấp hoặc không có điều kiện vay tín dụng từ các ngân hàng truyền thống. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiêu trò như cam kết vay tiền nhanh chóng, đơn giản và không yêu cầu thủ tục phức tạp, không cần thẩm định tài sản hay xác thực thông tin, để lôi kéo các đối tượng khách hàng.

Tuy nhiên, đây là một hình thức lừa đảo rất nguy hiểm và dễ dàng rơi vào bẫy của các kẻ lừa đảo. Dưới đây là một số dấu hiệu của hình thức lừa đảo này:

Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân quá nhanh và dễ dàng: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, như số CMND/CCCD và số điện thoại của bạn, mà không có quá trình kiểm tra và xác thực thông tin. Nếu họ yêu cầu các thông tin này quá nhanh và dễ dàng, đó có thể là một dấu hiệu của hành vi lừa đảo.

Cam kết vay tiền trong thời gian ngắn và không yêu cầu thẩm định tài sản: Kẻ lừa đảo thường cam kết vay tiền cho bạn trong thời gian ngắn và không yêu cầu bất kỳ thẩm định tài sản nào, đó là một dấu hiệu khả nghi. Các công ty tài chính uy tín thường yêu cầu thẩm định tài sản trước khi cấp vay để đảm bảo tính xác thực và đảm bảo rủi ro.

Sử dụng tài khoản giả và các thông tin giả mạo: Kẻ lừa đảo thường sử dụng các tài khoản giả trên các mạng xã hội để tiếp cận với các đối tượng khách hàng. Họ thường sử dụng các thông tin giả mạo và các hình ảnh stock để tạo ra sự tin tưởng cho các khách hàng tiềm năng.

Yêu cầu thanh toán trước: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu khách hàng thanh toán trước một khoản phí nhỏ để tiến hành xử lý đơn vay. Điều này là không hợp lý vì các công ty tài chính uy tín sẽ không yêu cầu khách hàng thanh toán trước khi cấp vay.

Lãi suất quá cao: Kẻ lừa đảo thường sử dụng lời hứa về lãi suất hấp dẫn để lôi kéo các khách hàng tiềm năng. Tuy nhiên, lãi suất thực tế có thể rất cao, gấp nhiều lần so với lãi suất trung bình.

Để tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua các mạng xã hội, bạn cần cẩn trọng và nghiêm túc trong việc chọn lựa công ty tài chính và cung cấp thông tin cá nhân. Nên kiểm tra xem công ty có uy tín và được cấp phép hoạt động hay không. Bạn cũng nên yêu cầu các thông tin và điều khoản rõ ràng trước khi đồng ý vay tiền. Nếu bạn nghi ngờ về bất kỳ thông tin hoặc điều khoản nào, bạn nên từ chối và tìm kiếm các công ty tài chính uy tín khác.

Sử dụng các thông tin CMND/ CCCD của người khác để vay tiền online

Một phương thức lừa đảo khác trong vay tiền online là kẻ gian sử dụng các thông tin cá nhân của người khác để đăng ký và vay tiền trực tuyến. Đây là hành vi phạm pháp và có thể dẫn đến các hậu quả nghiêm trọng cho người bị lừa đảo.

Kẻ lừa đảo thường thu thập các thông tin cá nhân của nạn nhân, bao gồm số CMND/ CCCD, họ tên, ngày tháng năm sinh, địa chỉ, số điện thoại, email… thông qua các phương tiện khác nhau như các trang web, mạng xã hội, ứng dụng di động hoặc bằng cách giả mạo nhân viên tư vấn của các công ty tài chính để lấy thông tin của người khác.

Sau khi có được các thông tin cá nhân của nạn nhân, kẻ lừa đảo sẽ đăng ký và vay tiền trực tuyến bằng các thông tin này, nhưng sẽ không trả nợ và gây ra các khoản nợ đối với người sở hữu thông tin.

Để tránh bị lừa đảo bằng cách sử dụng thông tin cá nhân của người khác để vay tiền trực tuyến, bạn cần bảo vệ thông tin cá nhân của mình và không tiết lộ cho bất kỳ ai trừ khi bạn tin tưởng hoàn toàn họ. Bạn nên kiểm tra thường xuyên tình trạng tài khoản của mình trên các trang web và ứng dụng để phát hiện và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ hoạt động nào không hợp lý hoặc bị tấn công bởi các kẻ lừa đảo, bạn cần liên hệ ngay với các cơ quan chức năng để được hỗ trợ và bảo vệ quyền lợi của mình.

Bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD thì xử lý như thế nào

Nếu bạn bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/CCCD, bạn nên xử lý theo các bước sau:

Báo cáo cho cơ quan chức năng: Nếu bạn nhận thấy bị lừa đảo, bạn nên liên hệ với cơ quan chức năng như Công an địa phương, Ngân hàng Nhà nước để báo cáo về tình trạng của mình. Bạn nên cung cấp thông tin chi tiết về kẻ lừa đảo và cách thức họ đã lừa đảo bạn. Ngoài ra, bạn nên yêu cầu cơ quan chức năng hỗ trợ và bảo vệ quyền lợi của mình.

Ngừng giao dịch và yêu cầu khóa tài khoản: Sau khi nhận ra bị lừa đảo, bạn cần ngừng giao dịch và yêu cầu khóa tài khoản để ngăn chặn kẻ lừa đảo truy cập và tiếp tục lừa đảo bạn.

Thay đổi mật khẩu và thông tin cá nhân: Sau khi yêu cầu khóa tài khoản, bạn cần thay đổi mật khẩu và các thông tin cá nhân của mình trên các trang web và ứng dụng liên quan để đảm bảo an toàn thông tin.

Kiểm tra các khoản nợ: Bạn cần kiểm tra các khoản nợ đối với tên của mình trên các tổ chức tín dụng hoặc các ứng dụng cho vay tiền trực tuyến để xác định xem có khoản nợ nào không phải của mình.

Tìm hiểu về chính sách bảo vệ người tiêu dùng: Bạn cần tìm hiểu về các chính sách bảo vệ người tiêu dùng và quyền lợi của mình. Nếu bạn không hiểu hoặc cần hỗ trợ, bạn có thể liên hệ với các cơ quan chức năng hoặc tổ chức bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng để được giải đáp thắc mắc và hỗ trợ.

Những hành động trên giúp bạn khôi phục được tài khoản và đảm bảo an toàn thông tin cá nhân của mình, cũng như bảo vệ quyền lợi của mình trong trường hợp bị lừa đảo vay tiền bằng CMND/ CCCD.