Lừa đảo mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp

Tình trạng các công ty tài chính núp bóng đang mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp bắt đầu xuất hiện bùng nổ trong thời gian gần đây, các đối tượng đã giả mạo các ngân hàng lớn độ uy tín cao để đưa ra các gói cho vay sau đó tiến hành làm thủ tục vay cho người dùng, đến khi vay được tiền người dùng mới biết mình đang vay của 1 công ty tài chính với lãi suất cao

# hình thức mạo danh ngân hàng cho vay lãi xuất thấp 

! Thủ đoạn của bọn lừa đảo ngày càng tinh vi hơn gấp nhiều lần, cùng tìm hiểu cách bọn chúng ra tay như thế nào và tại sao mọi người dễ dàng sụp bẫy nhé .

Phương thức ra tay

Hình thức mạo danh ngân hàng cho vay lãi xuất thấp là một trong những chiêu trò lừa đảo phổ biến mà các kẻ gian lận sử dụng để lừa đảo và chiếm đoạt tiền của người khác. Đây là một hình thức lừa đảo độc hại, trong đó kẻ gian lận giả danh một ngân hàng uy tín và hứa hẹn cung cấp khoản vay với lãi suất cực kỳ hấp dẫn và điều kiện vay dễ dàng.

Bằng cách tiếp cận thông qua điện thoại, email, tin nhắn, hoặc trang web giả mạo, những kẻ lừa đảo này thường yêu cầu thông tin cá nhân nhạy cảm như số CMND, số tài khoản ngân hàng, mật khẩu, hoặc yêu cầu nạp tiền trước để “thanh toán phí dịch vụ” hay “bảo đảm vay”. Họ sử dụng các chiêu trò tinh vi để thuyết phục và đánh lừa người khác tin tưởng rằng họ đang làm việc với một ngân hàng đáng tin cậy.

Tuy nhiên, khi người mượn tiền chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân, họ sẽ bị mất tiền hoặc rơi vào tình trạng lừa đảo danh tính. Người mượn tiền thường không nhận được khoản vay như hứa, và thông tin cá nhân của họ có thể bị sử dụng để thực hiện các hành vi gian lận khác.

Lừa đảo mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp
Lừa đảo mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp gây thiệt hại cho rất nhiều người tiêu dùng .

Cho vay qua facebook / zalo / telegram

Trên các nền tảng mạng xã hội, đã xuất hiện nhiều bài viết quảng cáo sử dụng tên và logo của các ngân hàng lớn như Vietcombank, Techcombank, MB bank… để hứa hẹn việc cho vay hàng trăm triệu đồng với lãi suất thấp, chỉ cần sở hữu Chứng minh thư (CMT), Căn cước công dân (CCCD) và số điện thoại.

Một phóng viên quyết định liên hệ với một tài khoản có tên Linh, tự xưng là nhân viên của Vietcombank, để tìm hiểu về dịch vụ cho vay vốn kinh doanh, mở cửa hàng với lãi suất 1% mỗi tháng. Tài khoản này cung cấp thông tin về các gói vay hiện có như gói vay tiêu dùng từ 30-100 triệu đồng và gói vay kinh doanh từ 30-500 triệu đồng.

“Tôi sẽ hỗ trợ đăng ký và giải ngân trong thời gian chỉ 15 phút. Đến 95% khách hàng đăng ký đều được chấp thuận hồ sơ”, Linh cho biết.

Sau khi lựa chọn gói vay, tài khoản Linh yêu cầu khách hàng truy cập vào liên kết http://sites.google.com/view/hoan-myaa để đăng ký hồ sơ. Tại đây, khách hàng được yêu cầu tạo tài khoản đăng nhập bằng số điện thoại, mật khẩu và chọn các khoản vay từ 30-200 triệu đồng với thời hạn trả lãi lên đến 12 tháng.

Tiếp theo, tài khoản Linh hướng dẫn khách hàng cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng để nhận khoản vay (bao gồm tên ngân hàng, tên chủ tài khoản và số tài khoản), và yêu cầu khách hàng tích vào ô xác nhận khoản vay và ký tên. Đặc biệt, sau khi hoàn tất đăng ký vay, khách hàng phải liên hệ với nhân viên chăm sóc khách hàng để được giải ngân (trong trường hợp này là tài khoản Linh).

Trong quá trình này, tài khoản Linh liên tục thúc đẩy khách hàng đăng ký và yêu cầu kiểm tra và duyệt hồ sơ. “Gần đến giờ giải ngân rồi, nếu hồ sơ chậm trễ sẽ không được chấp thuận”, tài khoản này áp lực khách hàng.

Lừa đảo mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp

Nhiều trường hợp nạn nhân bị lừa vay tiền lãi suất thấp

Trong thời gian gần đây, cảnh sát ở Hà Nội và một số tỉnh thành đã nhận được nhiều đơn trình báo về việc bị mất tài sản khi vay tiền thông qua mạng xã hội. Trong số đó, có người bị lừa đến mức mất hàng trăm triệu đồng.

Những kẻ xấu đã khôn lợi dụng sự mong muốn vay tiền nhanh chóng và thuận tiện của khách hàng, và lợi dụng uy tín của các ngân hàng và tổ chức tài chính để giả danh nhân viên và đăng tải thông tin hỗ trợ vay tiền trên mạng xã hội, với mục đích lừa đảo và chiếm đoạt tài sản.

Cụ thể, khi người dân đồng ý tiến hành thủ tục vay tiền, “cố vấn” sẽ yêu cầu họ nộp các khoản phí giải ngân và bảo lãnh trước mới có thể nhận được số tiền. Thậm chí, đã có trường hợp các đối tượng sửa số tài khoản của khách hàng và thông báo rằng số tiền đã được giải ngân vào tài khoản sai là do “lỗi của khách hàng”, sau đó tiếp tục yêu cầu họ nộp thêm tiền… hoặc lợi dụng số tài khoản đã chiếm đoạt để rút tiền.

Ngoài ra, các đường liên kết hướng dẫn vay tiền mà các đối tượng đã gửi sẽ “biến mất” chỉ sau một thời gian ngắn và không thể truy cập được.

Gần đây, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) đã bắt giữ 7 đối tượng để tiến hành điều tra về hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Trong số này, Nguyễn Hồng Sơn (sinh năm 2001, tạm trú tại Gia Lâm, Hà Nội) là người cầm đầu.

Các đối tượng đã giả danh ngân hàng TMCP Techcombank và đăng tải bài viết trên Facebook, hứa hẹn cho vay với lãi suất thấp, không yêu cầu xác minh và giải ngân trong ngày.

Sau đó, chúng đã kết bạn với các nạn nhân qua ứng dụng Zalo, thu thập thông tin cá nhân như Chứng minh thư nhân dân, số tài khoản ngân hàng, và yêu cầu người chuyển tiền thực hiện các hồ sơ vay vốn trực tuyến cùng với việc nộp tiền bảo hiểm cho khoản vay, chứng minh thu nhập và hỗ trợ giải ngân nhanh chóng… Ban đầu, đã xác định tổng số tiền bị chiếm đoạt lên đến 2 tỷ đồng.

Lừa đảo mạo danh ngân hàng cho vay lãi suất thấp

Tránh bị giả mạo ngân hàng cho vay tiền bằng cách nào

Để tránh bị giả mạo ngân hàng cho vay tiền, bạn có thể tuân thủ các biện pháp bảo vệ sau đây:

Tìm hiểu và xác minh nguồn gốc: Trước khi tham gia bất kỳ giao dịch vay tiền nào, hãy tìm hiểu về ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà bạn quan tâm. Xác minh thông tin, địa chỉ, số điện thoại và trang web của họ để đảm bảo rằng họ là những đơn vị đáng tin cậy.

Kiểm tra trang web chính thức: Sử dụng trang web chính thức của ngân hàng hoặc tổ chức tài chính để tra cứu thông tin về dịch vụ vay tiền. Tránh truy cập vào các liên kết không rõ nguồn gốc hoặc được gửi qua email hoặc tin nhắn không được xác minh.

Liên hệ trực tiếp với ngân hàng: Nếu bạn quan tâm đến một chương trình vay tiền, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính để xác nhận thông tin và điều kiện vay. Sử dụng số điện thoại hoặc địa chỉ trang web chính thức của họ, không phải thông qua các liên kết mà bạn nhận được từ nguồn không rõ ràng.

Không cung cấp thông tin cá nhân quá nhanh: Hãy cẩn thận khi chia sẻ thông tin nhạy cảm như số Chứng minh thư nhân dân, số tài khoản ngân hàng hay mật khẩu. Chỉ cung cấp thông tin này khi bạn chắc chắn rằng bạn đang giao dịch với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính đáng tin cậy.

Kiểm tra đánh giá và phản hồi từ người dùng khác: Tra cứu thông tin phản hồi và đánh giá từ người dùng khác về ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà bạn quan tâm. Điều này có thể giúp bạn đánh giá mức độ đáng tin cậy và uy tín của họ.

Cảnh giác với các yêu cầu phí trước: Hãy cảnh giác với bất kỳ yêu cầu thu phí trước nào từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính. Các đơn vị uy tín thường không yêu cầu bạn nộp tiền trước khi giải ngân khoản vay.

Báo cáo hành vi giả mạo: Nếu bạn phát hiện bất kỳ hành vi giả mạo ngân hàng cho vay tiền, hãy báo cáo cho cơ quan chức năng như cảnh sát hoặc tổ chức quản lý tài chính. Cung cấp cho họ tất cả các thông tin và bằng chứng liên quan để giúp họ điều tra và ngăn chặn hoạt động lừa đảo.

Kiểm tra và bảo vệ thông tin cá nhân: Đảm bảo rằng bạn duy trì các biện pháp bảo mật thông tin cá nhân của mình. Hạn chế chia sẻ thông tin quan trọng trên mạng xã hội hoặc với những nguồn không rõ ràng. Sử dụng mật khẩu mạnh và đổi mật khẩu đều đặn cho tài khoản trực tuyến của bạn.

Cảnh giác với các ưu đãi quá hấp dẫn: Hãy tỉnh táo và cân nhắc kỹ trước khi chấp nhận bất kỳ ưu đãi quá hấp dẫn nào từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính. Nếu những lời hứa vay tiền với lãi suất quá thấp hoặc quá dễ dàng, hãy đặt câu hỏi và tìm hiểu kỹ về độ tin cậy của nguồn thông tin đó.

Tăng cường kiến thức về an toàn tài chính: Hãy liên tục nâng cao kiến thức và nhận thức về an toàn tài chính. Điều này giúp bạn nhận ra các dấu hiệu cảnh báo và tránh những mối nguy hiểm tiềm ẩn trong quá trình vay tiền trực tuyến.

Tổ chức thời gian và tìm hiểu kỹ trước khi quyết định vay tiền trực tuyến là điều quan trọng để tránh bị giả mạo và lừa đảo. Luôn đặt sự an toàn và đáng tin cậy lên hàng đầu trong quyết định tài chính của bạn.

5/5 - (1 bình chọn)
Hotline: 0817.625.625
0817.625.625
ZALO