Hiện nay tình trang tín dụng đen núp bóng công ty tài chính đang nở rộ tại Việt Nam khi mà mô hình này chưa bị nhà nước kiểm soát, do đó hàng loạt công ty tài chính đã được các đối tượng thành lập liên tục để tung ra các chính sách dụ dỗ người dân vay tiền với lãi suất cao từ đó gặp khó khăn trong dòng tiền và bị vỡ nợ , cùng tìm hiểu tình trạng này nhé.

Nội dung

1 Cảnh giác tín dụng đen núp bóng công ty tài chính

Cảnh giác tín dụng đen núp bóng công ty tài chính

Hoạt động tín dụng đen đã trở thành nỗi lo của nhiều cá nhân, gia đình lỡ dính vào bên trong các đường dây này, cùng tìm hiểu lý do và nguyên nhân vì sao gây ra tình trạng này nhé

Tín dụng đen núp bóng công ty tài chính là gì ?

Tín dụng đen là một hoạt động tài chính bất hợp pháp trong đó người cho vay tiền thu được lãi suất cao hơn so với mức lãi suất tối đa được phép theo quy định pháp luật. Thường thì các tổ chức cho vay tín dụng đen sẽ không có giấy tờ, hợp đồng rõ ràng và thường đòi nợ bằng các phương thức đe dọa, bắt nạt hoặc sử dụng bạo lực.

Núp bóng công ty tài chính là một chiêu thức lừa đảo phổ biến mà các tổ chức tín dụng đen thường sử dụng. Thông thường, họ sẽ thành lập các công ty tài chính có giấy tờ pháp lý để che giấu hoạt động tín dụng đen của mình. Các công ty này thường đưa ra những lời quảng cáo về việc cho vay nhanh chóng và không cần nhiều thủ tục, tuy nhiên lại thu lãi suất cực kỳ cao và không rõ ràng.

Nếu bạn có nhu cầu vay tiền, hãy luôn lưu ý kiểm tra thông tin của công ty cho vay, đảm bảo rằng họ có giấy phép hoạt động hợp lệ và không có bất kỳ báo động nào về hoạt động tín dụng đen của họ. Nếu có bất kỳ nghi ngờ nào, hãy tránh xa các công ty này và tìm nguồn tài chính đáng tin cậy hơn.

Vạch trần tín dụng đen đội lốt doanh nghiệp

Với nhu cầu vay tiền khẩn cấp trong đại dịch, nhiều người đang bị dụ dỗ để đồng ý vay với lãi suất cao gấp vài chục lần so với ngân hàng. Tuy nhiên, khi không thể trả nợ, các đối tượng cho vay sẽ dùng mọi cách để đe dọa và thu hồi nợ. Theo báo cáo của Bộ Công an gần đây, trong năm 2021, đã xảy ra 1.047 vụ án và 1.718 người liên quan đến “tín dụng đen”, gồm 539 vụ án về cho vay nặng lãi. Trong số này, đã kết luận điều tra và đề nghị truy tố 212 vụ, ra cáo trạng truy tố 193 vụ, và xét xử 113 vụ.

Các tội danh trong các hoạt động này rất nghiêm trọng, bao gồm giết người, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, xâm phạm chỗ ở của người khác, cướp tài sản, bắt cóc, cưỡng đoạt tài sản, lừa đảo, hủy hoại tài sản và cho vay nặng lãi. Công an cũng phát hiện khoảng 200 ứng dụng không rõ nguồn gốc, có liên quan đến người Trung Quốc, Indonesia, Nga, hoạt động tín dụng đen và thường xuyên thay đổi tên và ẩn thông tin để tránh sự theo dõi của các cơ quan chức năng. Thậm chí, hơn 100 công ty còn lợi dụng công nghệ và tên của mình để thực hiện hoạt động cho vay trực tuyến. Tổng thể, các hoạt động này gây ra nhiều hậu quả xấu cho nền kinh tế và đời sống của người dân.

Phương thức sử dụng tín dụng đen núp bóng công ty tài chính

Phương thức sử dụng tín dụng đen núp bóng công ty tài chính thường bao gồm các bước sau:

Thành lập một công ty tài chính với giấy tờ pháp lý đầy đủ, có địa chỉ, số điện thoại và website.
Đưa ra những lời quảng cáo hấp dẫn về việc cho vay tiền nhanh chóng, không cần nhiều thủ tục và không yêu cầu tài sản đảm bảo.
Thu hút khách hàng thông qua các kênh quảng cáo trực tuyến, bằng cách đăng quảng cáo trên mạng xã hội, các trang web hay bằng cách gửi thư trực tiếp tới địa chỉ của khách hàng.
Khi có khách hàng quan tâm, công ty sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp một số thông tin cá nhân như họ tên, số điện thoại, địa chỉ, số tài khoản ngân hàng,….
Sau đó, công ty sẽ yêu cầu khách hàng ký hợp đồng và thỏa thuận về mức lãi suất và các khoản phí liên quan.
Thông thường, các khoản phí này sẽ rất cao và không rõ ràng.
Sau khi khách hàng ký hợp đồng, công ty sẽ chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng, tuy nhiên, các khoản phí phải trả có thể chiếm đến một phần lớn số tiền cho vay.
Khi khách hàng không thể thanh toán các khoản nợ, công ty sẽ áp dụng các biện pháp đe dọa, bắt nạt hoặc sử dụng bạo lực để thu hồi nợ.

Tuy nhiên, các hoạt động này là bất hợp pháp và có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng cho cả người cho vay và người vay tiền. Nên tránh xa các công ty tài chính không rõ nguồn gốc và không có giấy phép hoạt động hợp lệ.

Nâng cao cảnh giác trước tín dụng đen như thế nào

Để nâng cao cảnh giác trước tín dụng đen, bạn có thể thực hiện các bước sau:
Tìm hiểu và chọn lựa ngân hàng hoặc tổ chức tài chính uy tín để vay tiền.
Không nên sử dụng các ứng dụng hoặc trang web cho vay không rõ nguồn gốc.
Kiểm tra cẩn thận các điều khoản và lãi suất trước khi ký kết hợp đồng vay tiền.
Nếu có bất kỳ điều khoản nào không rõ ràng hoặc có vẻ quá cao, bạn nên từ chối và tìm kiếm các lựa chọn khác.
Cẩn thận khi chia sẻ thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng.
Không nên cung cấp thông tin này cho các ứng dụng hoặc trang web không rõ nguồn gốc.

Nếu bạn cảm thấy bị đe dọa hoặc bị ép buộc trả nợ với lãi suất cực cao, bạn nên báo cáo cho cảnh sát hoặc các cơ quan chức năng để được giúp đỡ và bảo vệ. Hạn chế vay tiền nếu không cần thiết và tìm cách quản lý tài chính của mình một cách có hiệu quả.

Làm gì khi bị tín dụng đen đe dọa tính mạng

Nếu bạn bị tín dụng đen đe dọa tính mạng, hãy lập tức báo cho cơ quan chức năng hoặc cảnh sát. Bạn cũng nên thông báo cho người thân hoặc bạn bè gần nhất về tình huống của mình để họ có thể giúp đỡ và hỗ trợ bạn.

Nếu bạn cảm thấy an toàn hơn, hãy liên hệ với công ty cho vay để thương lượng hoặc đàm phán với họ về việc thanh toán nợ một cách hợp lý và tránh việc trả một khoản lãi suất vô cùng cao. Bạn cũng nên lưu trữ và giữ lại bằng chứng của bất kỳ cuộc gọi hoặc tin nhắn đe dọa nào để có thể sử dụng làm bằng chứng nếu cần thiết.

Trong trường hợp đối tượng tín dụng đen đe dọa bạn trực tiếp hoặc gây ra bất kỳ hành động đe dọa nào, hãy cố gắng tìm cách giữ bình tĩnh và không để cho họ tác động tới tâm lý của bạn. Nếu có thể, hãy đến trụ sở cảnh sát gần nhất để xin trợ giúp và bảo vệ.